Gefinéo - Assurance-vie: tous les points à vérifier avant de rédiger une clause bénéficiaire
- LE FIGARO
- 31 mars
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Dernière mise à jour : il y a 1 jour
NOS CONSEILS - Enfant commun, besoins du conjoint, démembrement… En apparence simple, la rédaction de cette clause est primordiale et complexe si l’on veut profiter à plein des avantages de l’assurance-vie.
La rédaction de la clause bénéficiaire d’un contrat d’assurance-vie peut être modifiée à tout moment, autant de fois que nécessaire. Mais comment évaluer le montant dont son conjoint aura besoin pour maintenir son train de vie ? Comment déterminer les sommes qu’il serait plus judicieux de transmettre aux enfants, aux petits-enfants ou à d’autres proches, pour les faire profiter de la fiscalité avantageuse de l’assurance-vie ?